已官宣:BBVA解冻中国客户被封银行账户!

2019-02-18 01:00:00 评论评论关闭

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近日,西班牙第二大银行BBVA冻结一批中国公民银行账户的消息引发关注。很多家长关心孩子的西班牙银行账户问题,目前中西各方正在积极交涉,我们一起了解一下事件的最新进展。

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问题回顾

问题集中出现在西班牙毕尔巴鄂比斯开银行(BBVA)位于马德里的乌塞拉分行。BBVA采用“一刀切”的做法,将所有华人客户的账号全部冻结。由于华人客户数量庞大,而检查人员不足,审查至少需要一个月。在得出结果前,被冻结的账户既不能取钱也不能存钱。

西媒报道称,西班牙银行此次出现的冻结客户账户现象,并非个别行为,而是针对所有西班牙银行客户。

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驻西使馆通报

2月9日,中国驻西班牙使馆针对此事做了关于中国公民在西银行账户问题的通报,并发布了相关提示。

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中国驻西班牙使馆领侨处提示:

1、作为客户,我们应及时更新留存在银行系统内的个人资料,确保信息准确性。按西政府法律及银行的具体规定,规范操作和使用个人及企业账户;

2、如遇银行问题,及时与开户行进行深入沟通,厘清问题详情。对于银行提出的合法合规的要求,我们应予尊重。但对于银行服务缺失甚至涉嫌违法的情况,特别是涉及歧视的言行,应坚决给予反对并坚定维权;

3、维权时,应保持客观冷静态度,通过投诉或诉讼方式,以及其他符合西本地法律法规的方式,找准问题点,准确并坚定地完成维权

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驻西使馆领事参赞交涉

2月12日,驻西班牙使馆领事参赞朱健往见西班牙外交部领事司外国人事务副司长罗萨里奥,就旅西中国公民银行账户问题进行交涉。

朱健参赞介绍了旅西中国公民遭遇银行问题主要情况,强调此问题涉及在西中国公民人数多、范围大,大批旅西侨胞和留学生因账户冻结无法正常缴纳日常开支,陷入生活困境。使馆对此表示高度关注和深切担忧。

朱参强调,中国政府一贯支持打击各种金融犯罪,但使馆不认同有关银行可能存在的过度甚至是歧视性操作,相关金融机构不应将执行西政府强化金融监管政策作为侵害包括中国公民在内的所有客户合法权益的理由。

朱参提供了侨胞和留学生递交的投诉单复印件及有关银行涉嫌歧视的文件材料。朱参表示,使馆希望西外交部紧急与有关部门进行沟通,查实具体情况,避免问题进一步积蓄,尽早给予中国公民正常、同等的生活环境。

罗表示理解使馆诉求和中国侨民感受。西政府层面不存在针对某个国家或移民群体的歧视性政策。罗对目前发生的问题表示遗憾,承诺将把有关情况、中方忧虑和具体文件转交西央行和其他相关机构,并尽快给中方满意答复罗还建议旅西中国公民积极维权,通过投诉等合法手段反对任何形式的歧视行为。

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旅西华人华侨集体维权

2月15日,数百名挥舞西班牙和中国国旗的华人走上马德里街头,抗议西班牙第二大银行BBVA冻结他们的账户,并指责该行为涉嫌种族歧视。

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▲华人抗议现场图 (图源:外媒)

针对近期全西班牙连续发生BBVA银行大批量冻结侨胞账户的情况,旅西侨界申请了此次抗议银行不公平对待的集会活动,通过合法合理的渠道与方法去发声与沟通。抗议群体称,他们被告知自己的银行账户因违反洗钱规定而被冻结,但他们坚称自己没有做错任何事。当日下午17点,使馆代表、侨界代表在BBVA办公室进行了近两个小时的会谈。

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约见西班牙驻华使馆公使

2月15日,外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓,就近期旅西中国公民反映银行账户无法正常使用问题进行沟通。

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外交部领事司副司长陈雄风约见西班牙驻华使馆公使歌华麓

  

陈表示,自去年初以来,中国驻西班牙使馆陆续收到旅西华侨和留学生有关银行账户无法正常使用的反映,包括限制使用柜员机、禁止国际汇款、冻结账户等情况。近期,有关银行再次冻结了一批中国公民账户。这给广大旅西华侨和留学生的工作、学习和生活带来诸多不便。中国驻西使馆正积极协助旅西中国公民依法维护自身合法权益。希西驻华使馆能积极协调国内有关主管部门敦促有关金融机构不得采取针对中国公民的歧视性做法,确保广大旅西中国公民的合法正当权利,维护两国友好的民意基础和正常的经贸往来。

  歌表示,西方重视中方关切,对西有关金融机构做法牵涉到如此多旅西中国公民表示震惊。西政府层面没有任何歧视中国公民的法律和政策。西外交部已向西央行及有关金融监管机构转达中方关切,并要求其尽快就此事做出解释。西方愿与中方保持沟通,尽快妥善解决有关问题。

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后续进展

我们可以清晰看到,除了旅西华侨界的积极维权,外交部、中使馆同样高度关注此事,并已经介入,法律途径的工作也在进行中。

截至上周末,BBVA这家西班牙银行已出面道歉,并承诺争取在本周二(2月19日)之前全面解冻所有在2月1号之后冻结的账户。

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西班牙国家报报道:BBVA正式向中国客户道歉!

据悉BBVA银行高层明确表示,已将所有2月1号以后被封的中国客户的账户全部解冻。但还没有更新资料和补收入证明的,银行要求尽量在15天内补齐所有材料,避免再次冻结。(已有此前被冻结侨民亲测可取可转。如果有被冻结的同学,赶紧查一下自己的账户是否解冻了,并及时更新资料哦!)

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注意更新的资料包括:

-电话号码

-邮箱

-最新住址

-个人情况申报表填写并签字

-收入证明,包括:最新的居留、个人所得税(Renta)、个人保险历史单(Vida Laboral)、工作合同+工资单、如果是老板则需要各类季度税单、如果是留学生则需要最新的Matricula

如果你的账户还没有解冻,可以与侨界联盟联系,其会跟进情况并帮助查看原因。这几天侨界联盟将会收集所有侨胞反馈的信息,最近还会和银行高层继续会谈

侨界联盟联系方式:

-邮箱:tousuyinhang@gmail.com

-微信:jc688577011

-电话: ‪688577011

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(信息来源:中国驻西班牙使馆、外交之声、旅西侨界联盟

不过,BBVA否认其故意歧视华人客户,声称冻结账户符合西班牙反洗钱法规。不管如何,只要懂法守法,在哪里都应该被尊重与平等对待。

根据西班牙法律规定,2010年出台的“反洗钱法”要求银行对所有客户的资料进行更新。事实上,世界各地如今都在越来越严格反洗钱法。因此,小编最后提醒一句:我们在银行开户进出资金,一定要本着“可追溯”来操作,做到高透明度,资金来源能够被充分证明。我们期待公布进一步的细节,期待并相信旅西华人华侨及留西学生的合法权益能够得到保障。

申请2019西班牙硕士

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本科或专科应往届毕业生:

第一步:发送“姓名+联系方式+硕士申请”至上图申硕专家微信;

第二步:一对一评估你的材料并指导填报硕士专业(可填报8-12个志愿);

第三步:指导准备硕士申请材料;

第四步:专业录取后指导办理注册手续。

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杨老师